Importancia del marketing financiero y cómo beneficia a tu empresa

Si lo que quieres saber es cuál es la importancia del marketing financiero en una empresa de este sector, continúa leyendo.

Es un tipo de marketing sectorial que tiene como objetivo crear una imagen para las entidades financieras, revisar los canales de distribución, definir los precios de los productos y servicios, además de planear las campañas con las que se llega a los clientes. En esta última función entran todas las áreas de marketing digital para el sector financiero.

De esta definición sobre qué es el marketing financiero o bancario obtenemos la importancia de emplearlo en una empresa del sector. Un banco, o cualquier otra entidad financiera, son como cualquier negocio que necesita de una estrategia definida para alcanzar sus objetivos comerciales.

Al igual que estrategias de marketing digital generales, este tipo de marketing está buscando cumplir con tres pasos fundamentales:

  • Atraer a los prospectos.
  • Retener a los clientes.
  • Fidelizar a su público.

Importancia del marketing financiero actualmente

El marketing financiero tiene una mayor relevancia en estos días porque existen factores que las empresas deben mejorar para llegar a las personas adecuadas, sin arriesgar el presupuesto asignado para lograrlo. Es decir, que las acciones llevadas a cabo deben ser mucho más eficientes.

Un ejemplo real de la importancia del marketing financiero para el público adecuado, es el siguiente:

En 2019 se mostró una tendencia por la obtención de créditos de acuerdo con la Comisión Bancaria y de Valores. Lo que quiere decir que el 90% de los bancos destinan recursos para captar clientes que necesiten un crédito. Dentro de la población que quiere obtener un crédito, también es necesario pensar en el tipo de financiamiento. Mientras que bajaron los créditos para empresa, los que se enfocan en vivienda, aumentaron. 

Sólo con esta situación los equipos de marketing digital se enfrentan a un reto que conviene revisar para asignar presupuestos mucho más efectivos y así evitar pérdidas o recursos desperdiciados.

Sabemos que no sólo se trata de créditos y que hay muchos otros servicios disponibles, así como productos, pero ¿realmente han llegado a las personas que los necesitan?

Una vez que sepamos si estamos llegando a las personas que necesitan una entidad financiera, ¿cómo podemos provocar un acercamiento poco invasivo? 

Es claro que las personas tienen un problema con los compromisos económicos y es difícil poder captar nuevos clientes. Algunas de las razones son la seguridad de los datos durante una venta online, fraudes o nuevas formas de atención digital.

El marketing financiero y las empresas bancarias

En el marketing financiero, un analista ayudará a optimizar el rendimiento de las campañas y a delimitar los segmentos con mayo probabilidad de éxito, esto hará más eficientes componentes como:

  • Presupuestos e inversiones para campañas de SEM
  • Segmentación y orientación de los productos, servicios y campañas a los clientes correctos.
  • Establecer estrategias para que la empresa pueda establecer precios que sean rentables.

La importancia del marketing financiero para las empresas implica que puede hacer mucho más efectivo el proceso de ventas. Esto es lo que el marketing financiero puede hacer por una empresa:

  • Posicionamiento de marca

Esto se puede lograr conociendo bien al público al que van dirigidos los productos y servicios. No se trata de sólo realizar campañas y dejarlas correr; se trata de identificar a quienes le vamos a ofrecer algo. Lo que queremos es que alguien identifique tu marca porque es justo lo que ese cliente ideal busca. 

Si tomamos en cuenta el ejemplo de una entidad bancaria que ofrece créditos, identificar a las personas que lo solicitan. Probablemente una pequeña familia estará buscando obtener un crédito para vivienda, ahí ya tienes a probablemente dos personas que trabajan y tal vez, niños. Si comienzas a indagar más descubrirás canales de comunicación, temas de interés y claro tipos de créditos que buscan. Con eso comienzas a construir la imagen de la institución en quien ellos confiarán. 

  •  Sistemas para cálculos de precios o comisiones

Esta es una de las principales ventajas del marketing financiero y de la digitalización, porque si tenemos en cuenta el número de competidores, es mejor dar a conocer los precios y diferenciadores. 

Tener una página que proporcione la información que necesita un usuario antes de convertirse ayudará a que aumenten las personas que hacen contacto con el equipo de ventas. Al mismo tiempo segmentaria y separará a las personas por producto y servicio, con todo y los montos a los que van a acceder.

  • No sólo los bancos hacen marketing financiero

También se puede pensar en esas empresas que funcionan como intermediarios. Nos referimos a los seguros, viajes o vivienda. Debido a que también tienen la capacidad de impactar en la vida de los usuarios, la seguridad que necesitan es alta y es aquí que algoritmos y plataformas deben estar diseñadas para ser sencillas de entender, transparentes y confiables.

  • Canales de comunicación

Una estrategia de marketing financiero también debe considerar el uso de diferentes canales de comercialización y uno de sus retos es saber cuál es el mejor modelo.

Anteriormente se apostaba por la multicanalidad porque podíamos usar diferentes plataformas para hacer notar un producto: redes sociales, buscadores, medios de comunicación y otros. Ahora, en el sector financiero se habla de la omnicanalidad.

Cuando se integra la omnicanalidad sabemos que no importa en dónde esté el cliente, o por qué medio hizo contacto, siempre va a tener información. Por esto es importante integrar servicios de email marketing o de redes sociales que siempre puedan dar una primera impresión sobre el servicio pero sobre todo, continúen con el branding y la fidelización.

Inbound Marketing para marketing financiero

Como lo vimos en anteriores párrafos, la importancia del marketing financiero o bancario reside en saber crear estrategias.

Se generan relaciones con los clientes a largo plazo, por lo que si ya contrataron algún servicio financiero o piensan hacerlo, la institución se mantiene presente de forma constante y sin ser invasiva con sus anuncios. Sirve para construir confianza porque acompaña a un cliente desde que descubrió el servicio, hasta que ya hizo contacto con el banco.  

Una buena manera de crear ese vínculo es proporcionar educación financiera para los usuarios, así como noticias que puedan impactar en su bienestar económico. Así podemos fidelizarlos a la marca. Para ello, el contenido que se publique debe estar bien pensado en sus clientes pero también, agregar sólo información confiable. Ya que el sector financiero pertenece a ese sector vigilado por EAT de Google.

Ahora que conoces lo que puede hacer el marketing financiero y su importancia para poder posicionarse dentro del sector, te invitamos a que conozcas más sobre los servicios que te permitirán llegar al público que buscas con rentabilidad y crecimiento. ¡Sigue las redes sociales y suscríbete al Newsletter para continuar conociendo tendencias y noticias!

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